Мошенничество с банковскими картами в Молдове может повлечь более строгую уголовную ответственность. Правительство готовится рассмотреть законопроект, предусматривающий до пяти лет лишения свободы за подделку, незаконное создание и мошенническое использование инструментов безналичной оплаты. Изменения также затронут оборот поддельных платёжных средств и оборудования, предназначенного для совершения подобных преступлений.
Об этом сообщает Logos Press со ссылкой на проект законодательных изменений, который планируется рассмотреть на ближайшем заседании правительства.
Мошенничество с банковскими картами в Молдове: какие наказания предлагают
Законопроект предусматривает несколько видов ответственности за изготовление, незаконное создание, введение в обращение или мошенническое использование инструментов безналичных платежей.
В зависимости от обстоятельств предлагаются следующие наказания:
- Штраф от 950 до 1250 условных единиц.
- Общественные работы продолжительностью от 180 до 240 часов.
- Лишение свободы на срок до пяти лет.
Для юридических лиц предусмотрен штраф от 4000 до 5000 условных единиц с лишением права заниматься определённой деятельностью.
При этом перечисленные меры пока являются предложениями и не вступили в силу.
До четырёх лет тюрьмы за хранение и продажу поддельных платёжных средств
Отдельную ответственность предлагается установить за приобретение, продажу, передачу, перевозку, распространение или хранение поддельных либо незаконно созданных платёжных инструментов с целью их мошеннического использования.
За такие действия законопроект предусматривает штраф от 1300 до 2400 условных единиц либо лишение свободы на срок от двух до четырёх лет.
Таким образом, уголовная ответственность может распространяться не только на непосредственное использование поддельных платёжных средств, но и на операции с ними, совершённые с мошеннической целью.
Наказание за оборудование для цифрового мошенничества
Ещё одно предложение касается устройств, оборудования и компьютерных данных, предназначенных для совершения преступлений с использованием безналичных платежей.
За их изготовление, приобретение, продажу или распространение с соответствующей преступной целью предлагается установить:
- Штраф от 850 до 1350 условных единиц.
- Лишение свободы на срок от двух до пяти лет.
Предлагаемые нормы направлены на противодействие не только самим мошенническим операциям, но и подготовке технических средств для их осуществления.
Следователям хотят разрешить мониторинг финансовых операций
Законопроект также предусматривает дополнительные инструменты расследования преступлений, связанных с подделкой и незаконным использованием платёжных средств.
В частности, предлагается разрешить мониторинг финансовых операций и проведение контролируемых закупок по соответствующим уголовным делам.
По мнению авторов инициативы, такие меры позволят отслеживать движение денежных средств, устанавливать участников преступных схем и собирать доказательства.
Почему Молдова меняет законодательство
Разработчики законопроекта объясняют необходимость изменений приведением национального законодательства в соответствие с европейскими нормами.
Речь идёт о Директиве ЕС, направленной на борьбу с мошенничеством и подделкой средств безналичных платежей.
Предлагаемые изменения охватывают как традиционные банковские карты, так и другие инструменты цифровой оплаты.
Важно: законопроект ещё предстоит рассмотреть правительству. Предусмотренные им наказания не следует считать уже действующими нормами законодательства. Для вступления изменений в силу потребуется прохождение установленной законодательной процедуры.
Источник: Logos Press
